- Plus de deux Canadiens sur cinq (43 %) n'ont pas de
testament à l'heure actuelle.
- L'abordabilité (66 %) figure au premier rang des facteurs
qui préoccupent le plus les Canadiens sans testament.
- La plateforme Willful offre valeur et tranquillité d'esprit
aux clients de la Banque Scotia en proposant des services de
planification successorale pratiques et abordables en
ligne.
TORONTO, le 3 avril 2024 /CNW/ - Pour beaucoup
de gens, la planification successorale peut être rebutante; en
effet, 43 % des Canadiens déclarent ne pas avoir de testament,
selon une nouvelle étude de la Banque Scotia. Ce sentiment est
encore plus présent chez les jeunes Canadiens, les deux tiers des
personnes âgées de 30 à 45 ans (soit 66 %) n'ayant pas
établi de testament. La Banque Scotia est donc fière de
s'associer à Willful, l'un des services de planification
successorale en ligne de premier plan au Canada qui offre un moyen simple, pratique et
abordable de rédiger un testament et d'autres documents de
planification successorale en ligne.
« Bien que cela puisse être difficile à imaginer, la
rédaction d'un plan successoral assure le respect de vos dernières
volontés et la protection de vos proches », indique
Tanya Eisener, première vice-présidente, Valeur clientèle de
détail. « À la Banque Scotia, nous travaillons en
collaboration étroite avec nos clients pour la planification de
toutes les étapes de leur vie. En nous associant avec Willful, nous
pouvons fournir à nos clients des services de planification
successorale pratiques et abordables afin d'assurer leur
tranquillité d'esprit. »
L'étude énumère les principales raisons pour lesquelles les
Canadiens n'ont pas de testament. Au premier rang figurent la
procrastination et le coût. Ainsi, le tiers (33 %) des
Canadiens déclarent qu'ils ne se sont tout simplement pas décidés à
rédiger un testament. Ils citent également leur impression de ne
pas avoir suffisamment d'actifs (27 %) et le coût perçu
de la création d'un testament (20 %).
Interrogés à l'égard des principaux facteurs qui les
motiveraient à créer un testament, les répondants ont indiqué que
l'abordabilité (66 %), la commodité (46 %) et
l'accessibilité (45 %) étaient des éléments essentiels pour
susciter leur intérêt.
Willful retire les obstacles inutiles en offrant une série
d'outils de planification successorale numériques, personnalisés et
complets, afin que les Canadiens soient en mesure de créer un
testament juridiquement valide dans le confort de leur foyer.
Avec la plateforme en ligne de
confiance et sécurisée de Willful, les Canadiens peuvent créer
leurs documents testamentaires et de procuration en quelque
20 minutes ou moins, à des tarifs commençant à 99 $. Pour
souligner la mise en place de ce partenariat, les clients de la
Banque Scotia bénéficieront d'un rabais de 20 % sur tous
les forfaits de Willful.
Principaux facteurs qui
influencent les Canadiens et leur décision et rédiger un
testament.
Parmi les 57 % de Canadiens qui ont un testament, les
principaux facteurs qui les ont amenés à agir tournent
principalement autour des grandes étapes de la vie : le
vieillissement (36 %) et, chez les 30 à 45 ans, la
naissance d'un enfant (33 %). Les conversations avec des amis
ou des membres de la famille (26 %) et les recommandations
d'un conseiller financier ou d'un professionnel en services
financiers (25 %) sont également des facteurs clés
susceptibles d'influencer les décisions dans cette tranche
d'âge.
« Notre mission, à Willful, est de veiller à ce que chaque
adulte canadien ait un testament qui rend compte de ses dernières
volontés, et nous voulons éduquer les Canadiens sur l'importance
d'avoir un plan successoral pour protéger ceux qu'ils aiment et
veiller à ce qu'on s'occupe d'eux, si le pire devait
arriver », indique Erin Bury, directrice générale de
Willful. « La planification successorale est un élément
important de tout plan financier global, que vous ayez peu ou
beaucoup d'actifs, et c'est pourquoi nous sommes heureux de faire
équipe avec la Banque Scotia pour offrir à ses clients une
expérience numérique sans tracas, qui les aidera à cocher la
rédaction d'un testament sur leur liste de choses à faire en
2024. »
Pour en savoir plus sur la collaboration entre la
Banque Scotia et Willful et sur la façon dont les clients de
la Banque Scotia peuvent recevoir une remise de 20 % sur
tout forfait de Willful, visitez la page officielle du site de la
Banque Scotia ici*.
Points saillants :
- Plus de deux Canadiens sur cinq (41 %) disent qu'ils sont
susceptibles de recevoir un héritage.
- Près du quart (23 %) des Canadiens qui s'attendent à recevoir
un héritage comptent sur celui-ci pour soutenir leurs objectifs
financiers.
- Les Canadiens plus jeunes (18 à 29 ans) sont beaucoup plus
susceptibles de compter sur un héritage (26 %) que ceux âgés de 46
ans et plus (5 %) pour financer leurs projets futurs.
- Il y a un certain nombre de choses que les Canadiens feraient
s'ils héritaient d'une somme substantielle. La majorité des
Canadiens (58 %) décideraient d'abord d'investir ou d'épargner
s'ils héritaient d'un bon montant d'argent demain. Régler des
dettes (36 %) arrive au deuxième rang chez les Canadiens,
particulièrement dans la tranche d'âge de 30 à 45 ans (47 %), et un
Canadien sur cinq (21 %) utiliserait un héritage pour acheter une
maison.
- Près d'un Canadien sur cinq (18 %) a un testament qui n'est pas
à jour et qui doit être révisé.
Des outils et solutions numériques
pour aider les Canadiens à planifier dès maintenant pour assurer
leur tranquillité d'esprit plus tard.
Le partenariat entre la Banque Scotia et Willful marque un
autre jalon important dans l'offre de conseils personnalisés et de
solutions numériques aux clients pour les aider à investir dans
leur avenir.
- Grâce à la plateforme Conseils+ de la Banque Scotia,
les clients ont accès à divers outils et ressources numériques pour
soutenir leurs objectifs financiers, grands et petits :
- Argent futé Scotia de Conseils+ : Argent futé Scotia
est un outil de gestion numérique qui permet aux clients de suivre
leurs dépenses, d'établir un budget et d'obtenir des observations
personnalisées pour optimiser la façon dont ils gèrent leurs
finances.
- Investisseur futé Scotia de Conseils+ : Investisseur
futé Scotia est une plateforme numérique qui aide les clients à
établir des objectifs financiers, à les gérer et à en faire le
suivi au fil du temps. Les clients peuvent établir autant
d'objectifs qu'ils le désirent et les lier à des comptes de
placement pour avoir une vision claire qui les aidera à atteindre
leurs objectifs plus rapidement.
Les clients de la Banque Scotia sont encouragés à prendre
rendez-vous avec leur conseiller Scotia pour obtenir des conseils
personnalisés et mieux planifier leurs finances pour aujourd'hui et
pour l'avenir.
À propos de la Banque Scotia
La Banque Scotia a pour vision d'être le partenaire financier
de confiance de ses clients, de générer une croissance rentable et
durable, en plus de maximiser le rendement total pour les
actionnaires. Dans l'esprit de sa mission d'entreprise, « pour
l'avenir de tous », elle contribue à la réussite de ses
clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des
conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des
services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux
sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de
gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des
capitaux. Les actifs de la Banque Scotia s'élèvent à environ
1 400 milliards de dollars canadiens (en date du
31 janvier 2024) et ses actions sont cotées en bourse à
Toronto (TSX : BNS) et à
New York (NYSE : BNS). Pour
en savoir davantage, veuillez consulter www.banquescotia.com et
suivre le fil @Scotiabank sur X.
À propos de
Willful :
Willful rend abordable, pratique et simple la création en ligne
d'un testament et d'autres documents de planification successorale
pour tous les Canadiens, au moyen d'un processus clair, étape par
étape. La plateforme Willful a été développée en collaboration avec
d'éminents avocats spécialisés en droit successoral, et ses plans
tarifaires commencent à 99 $. Willful est accessible aux
résidents des 10 provinces, et ses services sont entièrement
bilingues pour les résidents du Québec. Depuis son lancement en
2017, Willful a permis aux Canadiens de produire plus de
300 000 documents. Pour commencer, visitez le
site willful.co.
À propos de ce
sondage :
Le présent sondage de La Voix Maru produit au nom de la
Banque Scotia a été réalisé par les experts en échantillonnage
et en collecte de données de Maru/Blue. Le sondage a été mené
auprès de 1 530 adultes canadiens membres du panel en
ligne de La Voix Maru Canada entre le 23 et le 25 février
2024. Les données ont été pondérées par niveau de scolarité, âge,
sexe et région (et au Québec, par langue) afin d'être
représentatives de la population selon les données de recensement.
On s'assure ainsi que l'échantillon est représentatif de la
population adulte du Canada. À des
fins de comparaison, la marge d'erreur estimée pour un échantillon
de cette taille est de +/- 2,5 %, 19 fois sur 20.
Les écarts dans les totaux ou entre les totaux comparativement aux
tableaux de données s'expliquent par l'arrondissement des
chiffres.
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*Allez sur le site Web
officiel de Willful pour vérifier si leurs services répondent à vos
besoins. En matière de planification successorale, les besoins de
chacun sont uniques. Plusieurs situations peuvent rendre plus
complexe la préparation d'un testament et l'avis d'un notaire pour
la rédaction d'un testament et d'une procuration pourrait être
nécessaire.
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SOURCE Scotiabank