O Lucro Líquido do Banestes no segundo trimestre de 2020 foi de
R$ 42 milhões atingindo no semestre R$ 125 milhões, avanço de 14,4%
comparado ao mesmo período de 2019, correspondendo a R$ 0,39 por
ação e rentabilidade sobre o patrimônio líquido médio (ROE)
anualizada de 14,7%.
A margem financeira líquida avançou 13,1% e o resultado
operacional da Instituição elevou-se em 29,3%, demonstrando boa
capacidade de retenção de lucratividade na atividade comercial e
eficiência gradativa na gestão de custos da operação bancária.
O patrimônio líquido do Banestes no primeiro semestre de 2020
alcançou o valor de R$ 1,6 bilhão, 3,5% superior ao mesmo período
de 2019. A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$
7,5 bilhões em junho de 2020, maior 9,8% sobre a posição de
dezembro de 2019 e superior 17,9% em doze meses. A Carteira de
Crédito Comercial (Conceito Bacen) alcançou R$ 4,7 bilhões,
crescendo 11,0% no ano e 12,2% em doze meses. A estratégia da
Instituição prioriza carteiras com menor risco, utilizando adequada
política de crédito.
O Índice de Eficiência Operacional fixou-se em 49,1% e o Índice
de Eficiência Operacional Ajustada ao Risco foi de 54,8%, ambos com
ganhos de performance em 2,3 pontos percentuais (p.p.) e 3,8 p.p.
em relação ao mesmo período de 2019, respectivamente.
A Inadimplência (> 90 dias) da Carteira de Crédito Ampliada
encerrou junho de 2020 em 2,2%. A inadimplência da Carteira de
Crédito Comercial no período foi de 3,5%. As despesas com provisões
de crédito geradas nos últimos doze meses representaram 1,9% do
total da Carteira de Crédito Ampliada.
A nota de rating em escala nacional (moeda local) para risco de
crédito medida pela Fitch Ratings manteve-se em A+(bra) no período,
mesmo sob efeito e impacto da deterioração do cenário
macroeconômico face à pandemia do novo Coronavírus.
As receitas com serviços no trimestre atingiram R$ 87 milhões e
acumularam no semestre R$ 177 milhões, estável (+0,1%) contra o
primeiro semestre de 2019.
Os canais digitais (Internet Banking e Mobile) foram
responsáveis por 10 milhões de transações financeiras no semestre,
crescendo 20,8% sobre mesmo período do ano anterior. O App Banestes
bateu recorde em transações financeiras no mês de maio,
ultrapassando a marca de um milhão de operações com movimentação
financeira em um único mês.
De janeiro a junho de 2020, foi investida em Tecnologia da
Informação e Comunicação a quantia de R$ 19 milhões, proporcionando
significativas melhorias nos serviços bancários, como a
modernização de sistemas de informação, da infraestrutura de
comunicação, da segurança da informação e da rede de
autoatendimento.
Tais investimentos têm o objetivo de possibilitar ao Banco
soluções de negócio aderentes à transformação digital. Os trabalhos
estão focados na ampliação de prestação de serviços pelos canais
digitais, principalmente nos canais Internet Banking e
BANESTES.Corp (ferramenta voltada para clientes Pessoa Jurídica) e
nos canais Aplicativos Banestes, Banestes Cartões e Abre Conta
Banestes.
O Banestes tem 857 pontos, compostos por 152 unidades de
atendimento (entre agências e postos), 329 de atendimento
eletrônico e 376 correspondentes Banesfácil.
Coronavírus
O Banestes tem atuado como o principal banco credor do Espírito
Santo em atenção à população que sofre impactos econômicos
decorrentes do enfrentamento da pandemia do novo Coronavírus
(Covid-19). Apenas nas linhas de crédito emergencial, o Banestes já
disponibilizou um montante superior a R$ 250 milhões para os
capixabas.
O diretor-presidente do Banestes, José Amarildo Casagrande,
ressalta que o todo o esforço e atividades do Banco neste momento
têm tido como foco e atenção atender à população capixaba com a
oferta de soluções financeiras em prol da diminuição dos impactos
negativos causados pela pandemia.
“Desde o início da pandemia, no mês de março, quando começaram
as necessárias medidas de isolamento social, o Banestes prontamente
disponibilizou soluções financeiras para contribuir com a
sustentação econômica do Espírito Santo. Ao todo, já foram
disponibilizados ao setor industrial e também aos micro, pequenos,
médios e grandes empresários capixabas um montante superior a
R$ 250 milhões em crédito emergencial. Além disso, desde o início
de 2020, o banco já concedeu o valor aproximado de R$ 2
bilhões em crédito para a população”, destaca Amarildo
Casagrande.
Em parceria com o Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo
(Bandes), o Banestes disponibilizou o montante de R$ 250 milhões
para uma linha de Crédito Emergencial para empresas de todos os
portes e para o setor industrial, com condições diferenciadas de
parcelamento e taxas. Até o momento, o Banestes já liberou mais de
R$ 203,7 milhões em recursos, em mais de 1.800 contratos.
Além disso, o Banestes detém a operação das linhas de crédito
com garantia adicional do Fundo de Aval Bandes, anunciadas pelo
Governo do Estado do Espírito Santo: Microcrédito Emergencial
Covid-19, com taxa zero, e Capital de Giro Emergencial Covid-19,
com taxa de CDI.
As linhas dão suporte a micros e pequenos empreendedores,
associações, cooperativas e sindicatos de agricultores familiares.
Até o momento, já foram liberados mais de R$ 20,2 milhões em
crédito para tais linhas, e outras propostas seguem em análise e
também em fase de captação.
Outras duas linhas são operadas pelo Banco neste cenário de
pandemia: Nossocrédito Emergencial, uma atuação emergencial do
Programa Nossocrédito que já liberou mais de R$ 25,9 milhões em
recursos, e BNDES Crédito Pequenas Empresas, com a oferta de
capital de giro para as empresas que faturam até R$ 300 milhões por
ano.
Outra facilidade anunciada pelo Banestes foi a possibilidade de
reparcelamento de operações de crédito em até 180 dias, condição
única no mercado, tanto para clientes pessoa física (PF) quanto
pessoa jurídica (PJ). Até o momento, já foram realizados mais de R$
680 milhões em contratos de reparcelamento de crédito. O Banco
expandiu ainda o período de isenção de juros no Cheque Especial PF
para 15 dias.
Para o pagamento de contas, o Banestes anunciou a isenção na
cobrança de juros para pagamentos de contas de consumo e de
tributos realizados com o cartão de crédito Banescard em uma
parcela. Para pagamentos parcelados em até seis vezes, foram
reduzidas as taxas. Além disso, não será cobrado o valor de tarifa
do serviço. O Banco baixou ainda os juros do parcelamento da fatura
dos cartões de crédito Banescard e Banestes Visa.