- Plus de la moitié des Canadiens et Canadiennes (57 pour cent
d'entre eux) estiment qu'il est nécessaire de faire sa
planification fiscale continuellement pendant l'année.
- Cependant, seuls 27 pour cent d'entre eux en font une
priorité tout au long de l'année.
- Un tiers seulement (33 pour cent) des Canadiens et
Canadiennes ont la conviction qu'ils profitent de tous
les allègements fiscaux possibles.
WINNIPEG, MB, le 21 mars 2024 /CNW/ - Selon l'étude
annuelle sur la fiscalité menée par IG Gestion de patrimoine (IG),
plus de la moitié (57 pour cent) des Canadiennes et
Canadiennes reconnaissent l'importance de la planification fiscale
tout au long de l'année. Cependant, peu d'entre eux en font une
priorité, et de nombreuses personnes risquent donc de ne pas
pleinement bénéficier de leur argent durement gagné cette
année.
Cette étude, menée en collaboration avec Pollara Strategic
Insights, a révélé ce qui suit :
- Seuls 27 pour cent des Canadiens et Canadiennes effectuent leur
planification fiscale tout au long de l'année.
- Un tiers seulement (33 pour cent) ont la conviction qu'ils
profitent de tous les allègements fiscaux possibles.
- Dix-sept pour cent s'estiment très bien informés sur
l'incidence fiscale de certaines étapes ou certains événements de
la vie.
« Les Canadiens et Canadiennes peuvent tirer parti d'une
planification fiscale tout au long de l'année qui, idéalement,
devrait être intégrée à leur plan financier global », indique
Damon Murchison, président et chef
de la direction d'IG Gestion de patrimoine. « En priorisant
votre planification fiscale en dehors de la seule période des
impôts, vous pouvez réduire votre facture fiscale, maximiser les
crédits et les déductions d'impôt auxquels vous avez droit et,
ultimement, conserver et faire fructifier une plus grande partie de
votre patrimoine. »
Comprendre les incidences fiscales
L'étude comporte également un examen des incidences fiscales
souvent négligées des achats importants. Seul un tiers des
Canadiens et Canadiennes ont déclaré avoir pris en compte les
incidences fiscales d'un achat important avant de le faire, qu'il
s'agisse de l'achat d'une maison, d'une résidence secondaire ou
d'une voiture, ou d'un investissement dans la rénovation de leur
domicile. Et encore moins de gens (17 pour cent) disent bien
connaître les incidences fiscales de certaines étapes ou certains
événements de la vie, comme le mariage, la naissance d'un enfant,
le départ à la retraite ou la transmission de la
succession.
« Il est inquiétant de constater que de nombreuses
personnes ne comprennent pas les incidences fiscales des achats
importants et complexes et des grands événements de la vie,
remarque M. Murchison. Il est important que les Canadiens et
Canadiennes sollicitent l'avis d'un conseiller financier ou d'une
conseillère financière qui peut les aider à comprendre ces
incidences fiscales, tout en leur présentant les conséquences
globales de celles-ci sur leur plan financier. »
Une planification fiscale complète permet d'optimiser les
revenus
L'étude a également révélé que si la moitié des Canadiens et
Canadiennes (54 pour cent d'entre eux) sollicitent des conseils
fiscaux professionnels, seuls 17 pour cent d'entre eux obtiennent
ces conseils auprès d'un conseiller financier ou d'une conseillère
financière. « Un conseiller ou une conseillère fournit un
service unique en adoptant une approche globale de la planification
financière, et en élaborant un plan intégré et personnalisé qui
tient compte de tous les aspects de votre vie financière, d'une
manière aussi avantageuse que possible sur le plan fiscal »,
conclut M. Murchison.
À propos de l'étude réalisée par Pollara
Cette étude a
été réalisée auprès d'un échantillon en ligne de 1 229 adultes
canadiens âgés de 18 ans et plus. Elle a été effectuée du 15
au 28 février 2024. Un échantillon de cette taille comporte
une marge d'erreur de plus ou moins 2,8 %, 19 fois sur 20.
À propos d'IG Gestion de patrimoine
Fondée en 1926, IG
Gestion de patrimoine est un chef de file au Canada dans la prestation de solutions
financières personnalisées par l'entremise d'un réseau de
conseillers et conseillères partout au pays. IG Gestion de patrimoine détenait un actif sous
services-conseils de 125,4 milliards de dollars au
29 février 2024 et fait partie du groupe d'entreprises de
la Société financière IGM Inc. (TSX : IGM). La Société
financière IGM Inc. est, avec ses filiales, l'une des
principales sociétés diversifiées de gestion d'actif et de
patrimoine au Canada, dont le
total de l'actif sous gestion et de l'actif sous services-conseils
était d'environ 247 milliards de dollars au
29 février 2024.
SOURCE IG Gestion de patrimoine