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Bilancio - Dati Fondamentali FinecoBank

Company name:FinecoBank
Description:
FinecoBank è una banca diretta multicanale del gruppo UniCredit attiva in Italia nella prestazione integrata (one-stop solution) ad una clientela retail di una gamma completa di prodotti e servizi bancari e di investimento offerti tramite una struttura che include la propria rete di promotori finanziari, il proprio sito Internet ed alcune applicazioni per dispositivi mobili sviluppati a tale scopo. L’offerta di prodotti e servizi FinecoBank include 1) servizi di banking: servizi di conto corrente e conto deposito, servizi di pagamento ed emissione di carte di debito, credito e prepagate; 2)servizi di brokerage: negoziazione per conto proprio e ricezione e trasmissione di ordini, con un accesso diretto ai principali mercati azionari mondiali e la possibilità di negoziare in CFD (su valute, indici, azioni, obbligazioni e materie prime), future, opzioni, obbligazioni, ETF e certificate; 3)servizi di investing: collocamento e distribuzione di molteplici prodotti tra fondi comuni d’investimento e comparti di SICAV gestiti da primarie case d’investimento internazionali e italiane, prodotti assicurativi e previdenziali, nonché servizi di consulenza in materia di investimenti. Al 31/12/2021 FinecoBank, grazie alle sue piattaforme operative, era la banca leader in Italia nella classifica ‘Trading Borsa Italiana’ con una quota del 27,82% in termini di volumi intermediati c/terzi.Al 31/12/2021 FinecoBank aveva raggiunto 1.369.814 clienti, aveva 9,7 miliardi di raccolta totale, di cui 38,6 miliardi nel segmento Private e alla stessa data disponeva di una rete di 2.606 promotori finanziari distribuiti sul territorio con 410 negozi finanziari.
CEO:Alessandro FotiWWW Address:www.finecobank.com
Chairman:Marco MangiagalliTelephone:02 28872256
Address:Piazza Durante, 11Fax:
Town / City:MilanoEmail:investors@finecobank.com
Country:ItaliaISIN:IT0000072170
Postcode/Zip code:20131
 Price Price Change [%] Bid Ask Volume High Low
 12.58 -0.22 [-1.72%] 12.595 12.605 2,233,114 12.97 12.585
 Open Prev. Close Market Cap. Shares In Issue VWAP ROE (%) 52-Wks-Range
 12.95 12.8 7,675,307,839 610,119,860 12.75 22.05 11.75-17.51
(at previous day's close)
Yesterday's Close12.8
Market Cap.7,809,534,208
Shares In Issue610,119,860
Preferred Shares in issue-
Nonvoting Shares in issue-
Convertible Shares in issue-
Sample PeriodHighLow
1 week12.9712.08
4 weeks14.1211.75
12 weeks14.9911.75
1 year17.5111.75
3 years17.516.66
5 years17.516.56

31/12/202131/12/202031/12/201931/12/2018
Financial & Insurance Margin800,300770,796651,209623,384
Group Net Profit380,711323,571288,365241,219
Customer's Receivables25,138,45320,839,19216,776,46710,829,029
Gross Non-Performing Loans18,93920,84319,56219,714
Total Funding33,524,33131,481,23327,679,04824,395,561
Total Net Assets1,726,7971,687,1251,382,484975,681
Total Customer Funding30,344,98828,359,73925,919,85822,273,188
RISULTATI 2021 - Si chiude decisamente in positivo l’esercizio 2021 di FinecoBank.
Gli interessi netti sono però scesi del 9,2% a 243,1 milioni, in relazione all’ulteriore discesa dei tassi di interesse di mercato; per contro le commissioni nette sono salite del 10,6% a 450,7 milioni, soprattutto per il forte incremento delle commissioni nette dell’area Investing (+29,9%) grazie all’effetto volumi e al maggior contributo di Fineco Asset Management; le commissioni dell’area Banking sono poi balzate del 43,9% a 49,2 milioni, mentre quelle relative all’area Brokerage sono scese del 5,4% a 126,2 milioni a causa della ridotta volatilità nel periodo rispetto ai picchi registrati nel 2020.
Ne è così derivato un margine di intermediazione primario in aumento del 2,8% a 693,9 milioni.
I ricavi della gestione finanziaria sono saliti dell’11,2% a 106,4 milioni anche se il risultato di negoziazione, coperture e fair value è sceso del 18,3% a 71,6 milioni in considerazione della minore volatilità rispetto al 2020.
Ma i proventi da gestione della tesoreria sono balzati da 9 a 32,1 milioni.
Nel complesso, il margine della gestione finanziaria e assicurativa è salito del 3,8% a 800,3 milioni.
Le rettifiche nette su crediti, sempre contenute, sono poi diminuite da 9,6 a soli 0,6 milioni; ciò ha portato a un risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa in aumento del 5,1% a 799,7 milioni.
I costi operativi sono complessivamente aumentati dell’1,7% a 305,3 milioni; in particolare il costo del personale è salito del 10,1% a 109,6 milioni (in presenza di un numero di dipendenti passato da 1.262 a 1.305 unità), mentre le altre spese amministrative sono balzate del 14,9% a 262,5 milioni.
I costi operativi includono spese strettamente collegate alla crescita del business per 5,3 milioni, di cui 1,1 riferiti a spese di marketing soprattutto nel Regno Unito e 4,2 a maggiori spese per lo sviluppo di Fineco Asset Management.
In ogni caso l’utile ante imposte, sostanzialmente coincidente con il risultato operativo netto, è passato da 461,1 a 494,4 milioni (+7,2%) e, dopo imposte per 113,7 milioni (tax rate in diminuzione dal 29,8% al 23% grazie ai benefici fiscali derivanti dal riallineamento tra il valore contabile e il valore fiscale degli avviamenti iscritti in bilancio al 31/12/2019 e ancora presenti al 31/12/2020) si è giunti a un utile netto di 380,7 milioni, il 17,7% in più rispetto ai 323,6 milioni al 31/12/2020.
Su base rettificata l’utile netto sarebbe aumentato del 7,6% a 349,2 milioni.
Il dividendo ammonta a 0,39 euro per azione, in pagamento dal 25 maggio 2022.
Al 31/12/2021 il CET1 ratio era pari al 18,8% ed il Total Capital ratio al 29,63%.
Nel 2021 la raccolta netta è stata di 10,7 miliardi (+14,7% su base annua), di cui 1,9 relativi alla raccolta amministrata (-24,4%) e 1,5 alla raccolta diretta (-40,9%), mentre il saldo della raccolta in risparmio gestito è stato positivo per 7,3 miliardi, il 69,8% in più rispetto a quello del 2020.
L’incidenza dei Guided Products sul totale AuM è passata dal 74% al 76%, con una raccolta complessiva di 6,8 miliardi.
Al 31/12/2021 Fineco Asset Management gestiva masse per 24,8 miliardi, di cui 15,1 retail (+43,6%) e 9,7 istituzionali (+67,3%).
Nel 2021 il gruppo ha acquisito 112.091 nuovi clienti ed il totale clienti al 31/12/2021 era pari a 1.428.170.
La rete dei consulenti finanziari a fine 2021 era composta da 2.790 unità ed i negozi finanziari Fineco Center erano 424.
31/12/202131/12/202031/12/201931/12/2018

Attivo Fruttifero

31,043,40628,930,92026,289,70123,285,086
Crediti verso la clientela25,138,45320,839,19216,776,46710,829,029
Crediti verso banche5,757,5068,000,2809,440,36212,440,994
Attività finanziarie totali147,44791,44872,87215,063

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento89,60289,60289,60289,602

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

33,867,17531,755,01728,022,90724,732,630

Massa Amministrata

33,524,33131,481,23327,679,04824,395,561
a) Patrimonio Netto di Gruppo1,726,7971,687,1251,382,484975,681
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi----
c) Fondo TFR5,0334,9244,8104,561
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri116,756112,641107,079109,805
f) Raccolta Fiduciaria31,570,20129,424,59826,074,51123,282,962
di cui: Debiti verso clientela29,847,72228,359,73925,919,85822,273,188
di cui: Titoli in circolazione----
di cui: Debiti verso banche1,225,2131,064,859154,6531,009,774
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

33,867,17531,755,01728,022,90724,732,630
31/12/202131/12/202031/12/201931/12/2018
Margine interesse243,149267,671281,277278,659
Commissioni nette450,702407,351325,171300,443
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

693,851675,022606,448579,102
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili1991081,69595
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto32,1419,0053,6361,683
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

106,44995,77444,76144,282

Margine gestione finanziaria e assicurativa

800,300770,796651,209623,384
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-586-9,5845,380-3,520
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa799,714761,235656,589619,864

Costi operativi

305,286300,135273,103264,951
a) Spese Amministrative409,991379,254346,790344,234
di cui: Spese per il Personale109,60099,54690,15286,727
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-9,890-7,310-8,996-6,672
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione140,813111,869105,54796,378

Risultato operativo netto

494,428461,100383,486354,913

Altri proventi (oneri)

-25-6--161
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni-26---
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti1-6--161
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte113,692137,52395,121113,533
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo380,711323,571288,365241,219
Utile (perdita) di pertinenza di terzi----
Utile (perdita) netto del Gruppo380,711323,571288,365241,219
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P: V:us D:20220520 16:30:24