Bilancio - Dati Fondamentali UnipolSai

Company name:UnipolSai
Description:
UnipolSai Assicurazioni è la compagnia assicurativa multiramo del gruppo Unipol (operativa dal 6 gennaio 2014 in quanto nata a seguito della fusione per incorporazione in Fondiaria-Sai delle storiche compagnie Unipol Assicurazioni e Milano Assicurazioni, nonché di Premafin, la holding finanziaria dell’ex gruppo Fondiaria Sai). Leader italiano nei rami Danni, in particolare nell’R.C. Auto, e attiva anche nei rami Vita, UnipolSai occupa una posizione di preminenza nella graduatoria nazionale delle compagnie assicurative per raccolta diretta complessiva, pari a circa 12,2 miliardi di euro, di cui 7,9 nei Danni e 4,3 nel Vita (dati 2018). La compagnia opera attraverso una rete circa 2.600 agenzie assicurative distribuite sul territorio nazionale, nelle quali operano oltre 4.300 agenti. Accanto al canale delle agenzie, UnipolSai presidia inoltre il canale bancassicurativo grazie all’accordo con Unipol Banca, BIM Vita (con Banca Intermobiliare) e Incontra Assicurazioni (con il gruppo Unicredit). UnipolSai è presente in Serbia attraverso il controllo del terzo assicuratore locale, DDOR Novi Sad. Inoltre gestisce attività in settori diversificati, tra cui l’immobiliare, l’alberghiero (attraverso Gruppo UNA), quello agricolo (tramite Tenute del Cerro) e sanitario.
CEO:WWW Address:www.unipolsai.com
Chairman:Carlo CimbriTelephone:0515077111
Address:Via Stalingrado, 45Fax:051375349
Town / City:BolognaEmail:pressoffice@unipolsai.it
Country:ItaliaISIN:IT0004827447
Postcode/Zip code:40128
 Price Price Change [%] Bid Ask Volume High Low
 2.146 0.022 [1.04%] 2.144 2.146 944,163 2.178 2.11
 Open Prev. Close Market Cap. Shares In Issue VWAP ROE (%) 52-Wks-Range
 2.11 2.124 6,072,573,480 2,829,717,372 2.14 9.13 1.66-2.79
(at previous day's close)
Yesterday's Close2.124
Market Cap.6,010,319,698
Shares In Issue2,829,717,372
Preferred Shares in issue-
Nonvoting Shares in issue-
Convertible Shares in issue-
Sample PeriodHighLow
1 week2.212.11
4 weeks2.212.05
12 weeks2.301.87
1 year2.791.66
3 years2.791.66
5 years2.791.25

31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016
Gross Premium13,715,80011,412,30010,833,40011,998,800
Net Premium13,262,50011,005,40010,402,20011,557,800
Net Claim11,349,9008,980,1008,836,0009,974,500
Net Investment Income1,986,3001,749,0001,775,0001,726,600
Admin Costs & Payable Interests2,735,9002,524,5002,414,9002,440,000
Group Net Profit627,800905,100504,200497,400
Net Technical Reserves56,577,70052,241,30044,911,00054,967,700
Group Assets & Reserves6,877,6005,447,6005,869,0006,155,600
RISULTATI 2019 - UnipolSai, uscita dall’indice FTSE MIB il 23 dicembre 2019 a favore di Banca Generali, ha chiuso il 2019 con un utile netto in flessione (in lieve crescita però su base normalizzata) ma, a differenza della controllante Unipol, ha deciso di distribuire dividendi.
I premi di competenza, al lordo delle cessioni in riassicurazione, sono ammontati a 13.715,8 milioni (+20,2% rispetto agli 11.412,3 milioni del 2018).
In particolare la raccolta diretta del settore Danni è salita del 2,7% a 8.167 milioni e ha beneficiato del segmento Non Auto in crescita del 5,8% a 3.989 milioni, mentre il segmento Auto è rimasto sostanzialmente stabile a 4.178 milioni (-0,1%).
Il combined ratio lavoro diretto è pari al 93,7%, rispetto al 94,2% del 2018, mentre quello al netto della riassicurazione è rimasto stabile al 94,2%; il loss ratio lavoro diretto è passato dal 67,2% al 66,1% e l’expense ratio lavoro diretto è stato pari al 27,7% (27,2% nel 2018).
Il risultato ante imposte normalizzato del comparto è stato pari a 782 milioni (729 milioni normalizzati nel 2018).
Nel comparto Vita il volume della raccolta diretta è aumentato a perimetro omogeneo del 36,2% a 5.847 milioni.
In particolare UnipolSai registra una raccolta diretta in crescita del 30,4% a 4.080 milioni, mentre quella di Arca Vita sale del 55,6% a 1.676 milioni.
Il risultato ante imposte del comparto è diminuito a 239 milioni (300 milioni normalizzati e a perimetro omogeneo nel 2018).
L’attività del settore immobiliare continua a essere incentrata sulla riqualificazione di alcuni immobili, soprattutto di pregio sulla piazza di Milano.
Nell’ambito infine del settore altre attività va evidenziato l’andamento positivo del Gruppo UNA, con un fatturato che ha superato supera 127 milioni e un utile netto di 4 milioni, l’ebitda in crescita del 65% a 6,1 milioni.
Il risultato ante imposte normalizzato del comparto immobiliare e altre attività è stato negativo per 52 milioni (-66 milioni nel 2018).
Nell’ambito infine della gestione finanziaria, il portafoglio degli investimenti finanziari assicurativi del gruppo consegue un rendimento pari al 3,6% degli asset investiti (3,4% relativo a cedole e dividendi).
Il patrimonio netto consolidato è pari a 7.152,9 milioni (5.697 milioni a fine 2018), mentre quello di competenza del gruppo ammonta a 6.877,6 milioni (5.447,6 milioni a fine 2018) e l’indice di solvibilità del gruppo è pari al 281%, preliminare calcolato in base al Modello Parziale (253% nel 2018).
L’utile ante imposte è passato da 1.203,5 a 873,2 milioni (-27,4%); le imposte sono ammontate a 218,3 milioni (tax rate in aumento dal 21,3% al 25%), e l’utile di competenza di terzi è diminuito da 42,6 a 27,1 milioni.
L’utile netto è così passato da 905,1 a 627,8 milioni (-30,6%).
Su base normalizzata, escludendo cioè nel 2019 gli oneri non ricorrenti derivanti dagli accordi sindacali relativi al Fondo di Solidarietà e altre forme di incentivazione all’esodo (66 milioni) e nel 2018 la plusvalenza registrata sulla vendita di Popolare Vita al netto della minusvalenza sulla cessione di Unipol Banca (259 milioni), l’utile netto sarebbe passato da 699 a 721 milioni (+2,7%).
A differenza della controllante, UnipolSai, in considerazione del fatto che al 31/12/2019 il Solvency ratio individuale delineava un eccesso di capitale pari a 5,3 miliardi già dedotto il dividendo 2019, ha distribuito un dividendo di 0,16 euro per azione in pagamento dal 20 maggio 2020.
31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016

Disponibilità liquide ed equivalenti

747,1001,025,1001,403,600660,600

Investimenti

64,060,70057,128,60049,084,80061,214,900
di cui: Investimenti Posseduti Sino a Scadenza454,600459,600539,600892,300
di cui: Attività  Finanziarie Disponibili per la Vendita48,854,50043,446,00036,042,70043,171,700
di cui: Attività  finanziarie a fair value rilevato a c/e7,752,5006,497,7004,938,2009,186,200
di cui: Investimenti immobiliari2,063,2002,071,1002,271,4002,387,800
di cui: Partecipazioni169,200341,000803,800527,300
di cui: Finanziamenti e crediti4,766,7004,313,2004,489,1005,049,600

Investimenti e disponibilità Liquide (A+B)

64,807,80058,153,70050,488,40061,875,500

Attività materiali ed immateriali

3,304,5002,649,0002,410,6002,299,200

Attività immateriali

893,000835,400691,300703,200

Attività materiali;

2,411,5001,813,6001,719,3001,596,000

Altri elementi dell'attivo

924,2001,540,30011,342,6001,110,500

Totale Attivo

69,036,50062,343,00064,241,60065,285,200

Riserve tecniche nette

56,577,70052,241,30044,911,00054,967,700
a) Rami Danni14,117,20014,278,90014,423,40014,255,000
di cui: Riserve Tecniche Danni15,067,20015,211,80015,219,50015,036,200
di cui: Riserve Tecniche Danni a Carico Riassicuratori950,000932,900796,100781,200
b) Rami Vita42,460,50037,962,40030,487,60040,712,700
di cui: Riserve Tecniche Vita42,500,10038,011,50030,537,50040,780,300
di cui: Riserve Tecniche Vita a Carico Riassicuratori39,60049,10049,90067,600

Passività Finanziarie

6,000,4005,252,6003,663,0004,680,700

Accantonamenti e debiti netti

-1,630,100-1,611,300-1,365,200-1,807,100
a) Crediti Diversi3,152,8002,869,2002,662,8003,114,400
b) Debiti1,080,400904,500915,300864,900
c) Accantonamenti442,300353,400382,300442,400

Altri elementi del passivo;

935,600763,40010,839,100909,200

Passività subordinate

----

Capitale e riserve del Gruppo

6,877,6005,447,6005,869,0006,155,600

Capitale e riserve di Terzi

275,300249,400324,700379,100

Totale passivo

69,036,50062,343,00064,241,60065,285,200
31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016

Premi lordi di competenza

13,715,80011,412,30010,833,40011,998,800

Premi netti

13,262,50011,005,40010,402,20011,557,800
Oneri netti relativi a sinistri11,349,9008,980,1008,836,0009,974,500
Commissioni nette13,00013,40017,50017,200
Reddito netto di investimento1,986,3001,749,0001,775,0001,726,600
Proventi derivanti da strumenti finanziari a fair value-106,300-157,500134,30044,700
Proventi netti da partecipazioni9,900321,500-105,90014,300
Spese di gestione e interessi passivi2,735,9002,524,5002,414,9002,440,000
Altri ricavi (costi)-206,400-223,700-212,000-265,300
Utile (perdita) prime delle imposte873,2001,203,500760,200680,800
Imposte218,300255,800223,400153,300
Utile (perdita) delle attività cessate----
Utile (perdita) di pertinenza di terzi27,10042,60032,60030,100

Utile netto di gruppo

627,800905,100504,200497,400
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P: V:us D:20200713 12:55:33