Bilancio - Dati Fondamentali Unipol Gruppo Finanziario

Company name:Unipol Gruppo Finanziario
Description:
Unipol Gruppo Finanziario è tra i principali gruppi assicurativi in Europa, con un’offerta di prodotti integrata che copre l’intera gamma dei prodotti assicurativi e finanziari. Nel 2018 il gruppo ha conseguito una raccolta complessiva pari a circa 12,3 miliardi, di cui quasi 8 miliardi nei rami Danni e 4,4 miliardi nei rami Vita, operando principalmente attraverso la controllata UnipolSai Assicurazioni, leader in Italia nei rami Danni in particolare nell’R.C. Auto, a cui si affiancano le compagnie specializzate. Il gruppo è attivo nell’assicurazione diretta attraverso Linear Assicurazioni (che si occupa della vendita diretta, per telefono e attraverso Internet di polizze), nella tutela della salute con la compagnia specializzata UniSalute (che fornisce un servizio di assistenza sanitaria integrativa rispetto al sistema sanitario nazionale) e presidia inoltre il canale bancassicurativo grazie all’accordo con Unipol Banca, BIM Vita (con Banca Intermobiliare) e Incontra Assicurazioni (con il gruppo Unicredit).Nel settore dei servizi bancari è presente con Unipol Banca, focalizzata sui segmenti retail e small business con un’offerta che copre l’intera gamma dei servizi e dei prodotti bancari.Gestisce infine attività diversificate nel settore immobiliare, alberghiero (Gruppo UNA), agricolo (Tenute del Cerro), ricettività portuale (Marina di Loano) e sanitario.
CEO:Carlo CimbriWWW Address:www.unipol.it
Chairman:Pierluigi StefaniniTelephone:0515076111
Address:Via Stalingrado, 45Fax:0515076666
Town / City:BolognaEmail:pressoffice@unipol.it
Country:ItaliaISIN:IT0004810054
Postcode/Zip code:40128
 Price Price Change [%] Bid Ask Volume High Low
 3.562 -0.002 [-0.06%] 3.558 3.562 1,399,559 3.578 3.502
 Open Prev. Close Market Cap. Shares In Issue VWAP ROE (%) 52-Wks-Range
 3.57 3.564 2,555,640,635 717,473,508 3.55 13.5 2.49-5.51
(at previous day's close)
Yesterday's Close3.564
Market Cap.2,557,075,583
Shares In Issue717,473,508
Preferred Shares in issue-
Nonvoting Shares in issue-
Convertible Shares in issue-
Sample PeriodHighLow
1 week3.583.36
4 weeks3.793.23
12 weeks3.792.81
1 year5.512.49
3 years5.512.49
5 years5.511.91

31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016
Gross Premium13,715,80011,892,40011,681,60014,187,800
Net Premium13,262,50011,469,00011,262,90013,786,800
Net Claim11,349,9009,463,2009,621,10012,094,400
Net Investment Income2,011,0001,874,3001,872,9002,123,700
Admin Costs & Payable Interests2,860,6002,684,5002,625,8002,976,600
Group Net Profit902,500401,400-345,800329,600
Net Technical Reserves56,577,80052,241,30052,552,30063,231,800
Group Assets & Reserves6,687,5005,032,4005,486,1005,648,800
RISULTATI 2019 - Il gruppo Unipol chiude il 2019 con un utile netto consolidato balzato a 902,9 milioni, più che raddoppiato rispetto ai 401,4 milioni registrati un anno prima, comprensivo della valutazione a patrimonio netto della partecipazione in BPER.
Ma nessun dividendo.
Escludendo le componenti non ricorrenti, tra cui l’onere derivante dagli accordi per il Fondo di Solidarietà e incentivazione all’esodo per 66 milioni circa (che prevede l’uscita di circa 800 persone), e a parità di perimetro il risultato normalizzato è positivo per 732 milioni (+19,5%) rispetto ai 613 milioni di risultato normalizzato a fine 2018.
Il risultato reported del 2018 pari a 628 milioni era influenzato dalla plusvalenza pari a 309 milioni derivante dalla cessione di Popolare Vita.
I premi di competenza, al lordo delle cessioni in riassicurazione, sono ammontati a 13.715 milioni (+15,3% rispetto agli 11.892 milioni del 2018).
In particolare la raccolta diretta del settore Danni è salita del 2,7% a 8.167 milioni e ha beneficiato del segmento Non Auto in crescita del 5,8% a 3.989 milioni, mentre il segmento Auto è rimasto sostanzialmente stabile a 4.178 milioni (-0,1%).
Il combined ratio lavoro diretto è pari al 93,7%, rispetto al 94,2% del 2018, mentre quello al netto della riassicurazione è rimasto stabile al 94,2%; il loss ratio lavoro diretto è passato dal 67,2% al 66,1% e l’expense ratio lavoro diretto è stato pari al 27,7% (27,2% nel 2018).
Il risultato ante imposte normalizzato del comparto è stato pari a 810 milioni (727 milioni normalizzati nel 2018).
Nel comparto Vita il volume della raccolta diretta è aumentato a perimetro omogeneo del 36,2% a 5.847 milioni.
In particolare UnipolSai registra una raccolta diretta in crescita del 30,4% a 4.080 milioni, mentre quella di Arca Vita sale del 55,6% a 1.676 milioni.
Il risultato ante imposte del comparto è diminuito a 236 milioni (299 milioni normalizzati e a perimetro omogeneo nel 2018).
L’attività del settore immobiliare continua a essere incentrata sulla riqualificazione di alcuni immobili, soprattutto di pregio sulla piazza di Milano.
Nell’ambito infine del settore holding e altre attività va evidenziato l’andamento positivo del Gruppo UNA, con un fatturato che ha superato supera 127 milioni e un utile netto di 4 milioni, l’ebitda in crescita del 65% a 6,1 milioni.
UnipolRec registra un risultato netto positivo pari a 12 milioni (6,9 milioni nel 2018), con incassi per 110 milioni a fronte di un calo dei crediti deteriorati lordi di 366 milioni.
Il risultato ante imposte normalizzato del comparto immobiliare, Holding e altre attività è stato negativo per 84 milioni (-166 milioni nel 2018).
Nell’ambito infine della gestione finanziaria, il portafoglio degli investimenti finanziari assicurativi del gruppo consegue un rendimento pari al 3,7% degli asset investiti (3,3% relativo a cedole e dividendi).
Il patrimonio netto consolidato è pari a 8.304,6 milioni (6.326,7 milioni a fine 2018), mentre quello di competenza del gruppo ammonta a 6.687,5 milioni (5.032,4 milioni a fine 2018) e l’indice di solvibilità del gruppo è pari al 181%, preliminare calcolato in base al Modello Parziale (163% nel 2018).
L’utile ante imposte è passato da 1.185,2 a 1.287,3 milioni (+8,6%); le imposte sono ammontate a 200,7 milioni (tax rate in diminuzione dal 21,3% al 15,6%), e l’utile di competenza di terzi è diminuito da 226,8 a 184,1 milioni.
Il 2018 era stato gravato da perdite di attività in cessione (Unipol Banca a BPER Banca) per 304,6 milioni.
Era stato annunciato un dividendo di 0,28 euro per azione in pagamento dal 20 maggio 2020, ma successivamente il gruppo, in base alle raccomandazioni prudenziali richieste dall’IVASS, ha deciso di destinare gli utili a riserve.
Non è esclusa una distribuzione di riserve entro il 2020 qualora la situazione economica dovesse migliorare.
31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016

Disponibilità liquide ed equivalenti

1,007,000264,600631,500503,100

Investimenti

65,116,90057,543,00069,397,70081,276,000
di cui: Investimenti Posseduti Sino a Scadenza454,600459,600864,2001,319,300
di cui: Attività  Finanziarie Disponibili per la Vendita49,136,10043,929,40044,482,30052,539,600
di cui: Attività  finanziarie a fair value rilevato a c/e8,525,1007,161,8006,244,30010,284,800
di cui: Investimenti immobiliari1,991,1001,996,7002,199,1002,223,800
di cui: Partecipazioni1,003,40074,50090,30085,600
di cui: Finanziamenti e crediti4,006,6003,921,00015,517,50014,822,900

Investimenti e disponibilità Liquide (A+B)

66,123,90057,807,60070,029,20081,779,100

Attività materiali ed immateriali

4,496,3003,842,7003,848,8003,905,000

Attività immateriali

2,012,1001,955,3001,976,8002,019,000

Attività materiali;

2,484,2001,887,4001,872,0001,886,000

Altri elementi dell'attivo

1,308,10012,186,30012,366,0002,009,900

Totale Attivo

71,928,30073,836,60086,244,00087,694,000

Riserve tecniche nette

56,577,80052,241,30052,552,30063,231,800
a) Rami Danni14,117,20014,278,90014,647,10015,062,400
di cui: Riserve Tecniche Danni15,067,20015,211,80015,461,00015,861,700
di cui: Riserve Tecniche Danni a Carico Riassicuratori950,000932,900813,900799,300
b) Rami Vita42,460,60037,962,40037,905,20048,169,400
di cui: Riserve Tecniche Vita42,500,20038,011,50037,965,80048,248,100
di cui: Riserve Tecniche Vita a Carico Riassicuratori39,60049,10060,60078,700

Passività Finanziarie

7,772,0006,921,70016,399,70016,897,900

Accantonamenti e debiti netti

-1,694,500-1,600,700-1,485,600-1,889,300
a) Crediti Diversi3,184,0002,762,2002,854,3003,324,900
b) Debiti1,012,600804,400908,400954,900
c) Accantonamenti476,900357,100460,300480,700

Altri elementi del passivo;

968,4009,947,60011,324,6001,320,000

Passività subordinate

----

Capitale e riserve del Gruppo

6,687,5005,032,4005,486,1005,648,800

Capitale e riserve di Terzi

1,617,1001,294,3001,966,9002,484,800

Totale passivo

71,928,30073,836,60086,244,00087,694,000
31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016

Premi lordi di competenza

13,715,80011,892,40011,681,60014,187,800

Premi netti

13,262,50011,469,00011,262,90013,786,800
Oneri netti relativi a sinistri11,349,9009,463,2009,621,10012,094,400
Commissioni nette13,20016,50038,400100,100
Reddito netto di investimento2,011,0001,874,3001,872,9002,123,700
Proventi derivanti da strumenti finanziari a fair value-100,700-153,500129,90041,200
Proventi netti da partecipazioni545,400313,9002,50012,900
Spese di gestione e interessi passivi2,860,6002,684,5002,625,8002,976,600
Altri ricavi (costi)-233,600-187,300-246,600-287,400
Utile (perdita) prime delle imposte1,287,3001,185,200813,100706,300
Imposte200,700252,400231,600171,300
Utile (perdita) delle attività cessate--304,600-750,500-
Utile (perdita) di pertinenza di terzi184,100226,800176,800205,400

Utile netto di gruppo

902,500401,400-345,800329,600
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P: V:us D:20200704 03:50:16