Sauf indication contraire, tous les montants sont libellés en
dollars canadiens et sont basés sur nos états financiers dressés
selon la Norme comptable internationale 34 Information
financière intermédiaire. Notre rapport aux actionnaires
portant sur le deuxième trimestre de 2019 ainsi que notre document
d'information financière complémentaire sont disponibles sur notre
site Web, à l'adresse http://www.rbc.com/investisseurs.
Bénéfice net
3,2 milliards
de dollars
Croissance diversifiée
du résultat
|
Bénéfice dilué par
action
2,20 $
Solide croissance de 7 %
d'un exercice à l'autre
|
RCP(1) 17,5 %
Déploiement équilibré
des capitaux
|
Ratio CET1
11,8 %
Excellent ratio
de fonds propres
|
TORONTO, le 23 mai 2019 /CNW/ -
La Banque Royale du Canada (RY sur
TSX et NYSE) a déclaré aujourd'hui un bénéfice net de
3 230 millions de dollars pour le trimestre clos le
30 avril 2019, en hausse de 170 millions ou 6 % par rapport au
trimestre correspondant de l'exercice précédent, avec une solide
croissance du bénéfice dilué par action de 7 %. Ces résultats
reflètent la forte croissance des bénéfices des secteurs Marchés
des Capitaux, Services bancaires aux particuliers et aux
entreprises et Gestion de
patrimoine, lesquels ont été neutralisés en partie par la baisse du
bénéfice des secteurs Services aux investisseurs et de trésorerie
et Assurances. Les résultats du trimestre reflètent aussi les
investissements continus dans les ressources humaines, le numérique
et les initiatives technologiques.
Comparativement au trimestre précédent, le bénéfice net est en
hausse de 58 millions de dollars par suite de l'augmentation du
bénéfice du secteur Marchés des Capitaux, contrebalancée en partie
par la baisse du bénéfice des secteurs Services bancaires aux
particuliers et aux entreprises, Gestion du patrimoine, Assurances
et Services aux investisseurs et de trésorerie. Les résultats des
secteurs Services bancaires aux particuliers et aux entreprises et
Gestion de patrimoine se sont
ressentis du nombre inférieur de jours (trois) pendant le
trimestre.
Le ratio de la dotation à la provision pour pertes de crédit
liée aux prêts douteux a augmenté de 1 p.b. par rapport au
trimestre précédent, pour s'établir à 29 p.b. en raison de
l'augmentation de la dotation à la provision pour pertes de crédit
liée aux prêts douteux dans quelques comptes du portefeuille de
prêts commerciaux des Services bancaires canadiens. Ce facteur a
été atténué par la baisse de la dotation à la provision pour pertes
de crédit dans le secteur Marchés des Capitaux, dotation qui était
plus élevée au trimestre précédent en raison d'un compte du secteur
des services publics. Notre position de capital demeure solide,
avec un ratio de fonds propres de première catégorie sous forme
d'actions ordinaires (CET1) de 11,8 %, en hausse de 40 p.b.
par rapport au trimestre précédent en raison surtout des excellents
capitaux autogénérés.
« La croissance
soutenue de notre bénéfice témoigne de la force de notre modèle
d'affaires diversifié et de notre stratégie de transformation de la
banque pour créer plus de valeur pour les clients. Nous continuons
d'effectuer des investissements stratégiques afin de stimuler la
croissance à long terme pour les actionnaires en poursuivant un
objectif clair : contribuer à la réussite des clients et à la
prospérité des collectivités. »
- Dave McKay, président et chef de la direction
de RBC
|
|
|
|
T2 2019
par rapport au
T2 2018
|
• Bénéfice net de
3 230 millions de dollars
|
↑
|
6
|
%
|
• Bénéfice dilué
par action de 2,20 $
|
↑
|
7
|
%
|
•
RCP(1) de 17,5 %
|
↓
|
60
|
p.b
|
• Ratio CET1 de
11,8 %
|
↑
|
90
|
p.b
|
T2 2019
par rapport au
T1 2019
|
• Bénéfice net de
3 230 millions de dollars
|
↑
|
2
|
%
|
• Bénéfice dilué
par action de 2,20 $
|
↑
|
2
|
%
|
• RCP de
17,5 %
|
↑
|
80
|
p.b
|
• Ratio CET1 de
11,8 %
|
↑
|
40
|
p.b.
|
Cumul annuel
2019 par
rapport au
cumul annuel
|
• Bénéfice net de
6 402 millions de dollars
|
↑
|
5
|
%
|
• Bénéfice dilué
par action de 4,34 $
|
↑
|
7
|
%
|
• RCP1
de 17,1 %
|
↓
|
60
|
p.b.
|
________________________
|
(1) RCP :
rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires
ordinaires. Cette mesure n'a pas de sens normalisé en vertu des
PCGR. Pour de plus amples renseignements, se reporter à la rubrique
Principales mesures du rendement et mesures hors PCGR figurant à la
page 3 du présent communiqué.
|
Services bancaires aux particuliers et aux
entreprises
Le bénéfice net a atteint 1 549 millions de dollars,
en hausse de 90 millions, ou 6 %, par rapport à l'exercice
précédent, la croissance des volumes s'étant établie en moyenne à
7 %, y compris la solide croissance des dépôts de 9 % et
un élargissement des écarts liés aux dépôts des Services bancaires
canadiens découlant surtout de la hausse des taux d'intérêt. Ces
facteurs ont été atténués par l'augmentation de la dotation à la
provision pour pertes de crédit liée à quelques comptes du
portefeuille de prêts commerciaux des Services bancaires canadiens
et par l'accroissement des coûts liés à la technologie et à la
commercialisation.
Le bénéfice net a fléchi de 22 millions de dollars, ou 1 %,
par rapport au trimestre précédent, baisse qui reflète un nombre
moindre de jours (trois) pendant le trimestre, l'augmentation de la
dotation à la provision pour pertes de crédit et l'accroissement
des frais de commercialisation. Ces facteurs ont été atténués par
la baisse des coûts liés au personnel et par l'amélioration des
écarts dans le secteur Services bancaires canadiens. Le trimestre
précédent comprenait également une réduction de valeur des actifs
d'impôt différé par suite d'un changement apporté au taux
d'imposition des sociétés à la Barbade.
Gestion de patrimoine
Le bénéfice net, qui s'est chiffré à 585 millions de dollars,
s'est accru de 48 millions, ou 9 %, en raison surtout de
l'augmentation du revenu net d'intérêt découlant essentiellement de
la forte croissance des prêts et de l'élargissement des écarts à
City National Bank (CNB). Cette croissance est attribuable
notamment à la hausse des revenus tirés des services tarifés
s'expliquant par l'augmentation de la moyenne des actifs liés aux
services tarifés des clients, celle-ci reflétant l'appréciation des
marchés boursiers et obligataires d'Amérique du Nord et
l'accroissement des ventes nettes à long terme. Ces facteurs ont
été atténués par l'accroissement des coûts liés à l'expansion des
activités attribuable notamment à l'augmentation des frais liés au
personnel, lesquels témoignent du nombre accru de conseillers en
placement et de la hausse de la rémunération variable découlant de
résultats supérieurs. Les résultats du trimestre à l'étude rendent
également compte d'une hausse de la dotation à la provision pour
pertes de crédit.
Comparativement au trimestre précédent, le bénéfice net a fléchi
de 12 millions de dollars, ou 2 %, sous l'effet
essentiellement d'un ajustement comptable favorable au secteur
Gestion de patrimoine - Canada apporté à la période précédente et
d'une baisse du revenu net d'intérêt découlant du rétrécissement
des écarts et du nombre moindre de jours (trois) pendant le
trimestre à l'étude. Ces facteurs ont été atténués par une
augmentation des volumes de transactions.
Assurances
Le bénéfice net s'est établi à 154 millions de dollars, en
baisse de 18 millions de dollars, ou 10 %, sur un an, ce qui
témoigne principalement du recul de la sinistralité favorable liée
aux placements et de la hausse des coûts des sinistres liés aux
portefeuilles de rétrocession vie et d'invalidité, qui ont été
neutralisés en partie par des renégociations favorables de contrats
de rétrocession vie et des ajustements actuariels positifs en lien
avec le portefeuille d'assurance vie universelle.
Par rapport au trimestre précédent, le bénéfice net a diminué de
12 millions de dollars, ou 7 %, du fait de la hausse des coûts
liés aux sinistres du secteur Assurances - International,
laquelle a été atténuée par des ajustements actuariels positifs en
lien avec le portefeuille d'assurance vie universelle.
Services aux investisseurs et de trésorerie
Le bénéfice net de 151 millions de dollars a fléchi de
61 millions, ou 29 %, par suite surtout de la baisse des
revenus tirés des activités de financement et de gestion des
liquidités ainsi que de la réduction des revenus tirés de nos
services d'administration d'actifs découlant du ralentissement de
l'activité des clients.
Comparativement au trimestre précédent, le bénéfice net a reculé
de 10 millions de dollars, ou 6 %, surtout à cause d'une
diminution des revenus tirés des activités de financement et de
gestion de liquidités, le trimestre précédent ayant été favorisé
par l'incidence des occasions favorables sur le marché monétaire,
ce qui a été neutralisé en partie par l'incidence des coûts liés à
la réglementation annuels engagés au cours de la période précédence
et la baisse des coûts liés aux technologies.
Marchés des Capitaux
Le bénéfice net s'est chiffré à 776 millions de dollars, une
hausse de 111 millions de dollars, ou 17 %, qui témoigne
surtout de la progression des revenus du secteur Marchés mondiaux
dans les activités de négociation de titres à revenu fixe, de
négociation de titres de participation en Amérique du Nord et
d'originations de prêts, hausse qui rend surtout compte de
l'amélioration des conditions de marché et de l'intensification des
activités des clients. Les résultats ont aussi été favorisés par
une baisse du taux d'imposition effectif, laquelle reflète pour
l'essentiel les changements dans la composition du bénéfice. Ces
facteurs ont été neutralisés en partie par l'augmentation de la
rémunération découlant de résultats supérieurs. Les revenus du
secteur Grande entreprise et services de banque d'investissement
sont restés stables.
En regard du trimestre précédent, le bénéfice net a progressé de
123 millions de dollars, ou 19 %, en raison de l'amélioration
des conditions de marché et de l'intensification des activités des
clients. La hausse a découlé principalement d'originations de prêts
plus importantes dans la plupart des régions, de la baisse de la
dotation à la provision pour pertes de crédit ainsi que de
l'intensification des activités de négociation de titres à revenu
fixe et de l'accroissement des originations de titres de
participation, principalement en Amérique du Nord. Ces facteurs ont
été neutralisés en partie par le recul des revenus tirés de la
négociation de titres de participation, essentiellement aux
États-Unis, par la hausse de la rémunération découlant de résultats
supérieurs et par le nombre moins élevé de transactions de change,
principalement au Canada.
Services de soutien généraux
Le bénéfice net s'est élevé à 15 millions de
dollars pour ce trimestre, du fait principalement des
activités de gestion actif-passif qui ont été neutralisées en
partie par le montant net d'ajustements fiscaux défavorables. Le
bénéfice net de 24 millions de dollars au trimestre précédent
découle essentiellement du montant net d'ajustements fiscaux
favorables. Le bénéfice net de 15 millions de dollars à
l'exercice précédent est attribuable aux activités de gestion
actif-passif.
Fonds propres et qualité du crédit
Fonds propres - Au 30 avril 2019, le ratio CET1 au
titre de Bâle III s'élevait à 11,8 %, en hausse de 40
p.b. par rapport au trimestre précédent, sous l'effet
essentiellement des solides capitaux autogénérés. La progression de
l'actif pondéré en fonction des risques a été faible, la croissance
interne générée par les clients des prêts des secteurs Services
bancaires aux particuliers et aux entreprises et Gestion de patrimoine - États-Unis (y compris
CNB) et la hausse des dérivés ayant été contrebalancées par une
réduction de l'actif pondéré en fonction des risques lié au risque
de marché.
Pour le trimestre, nous avons versé à nos actionnaires une
tranche de plus de 1,4 milliard de dollars de notre bénéfice
de 3,2 milliards par voie de dividendes sur les actions ordinaires
et de rachats d'actions.
Qualité du crédit - La dotation à la provision pour
pertes de crédit, qui totalise 426 millions de dollars, comprend
une dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts de
441 millions de dollars, laquelle s'est accrue de
163 millions, ou 59 %, par rapport au trimestre
correspondant de l'exercice précédent, en raison principalement de
l'augmentation des dotations dans les secteurs Services bancaires
aux particuliers et aux entreprises, Gestion de patrimoine et Marchés des Capitaux.
Le ratio total de la dotation à la provision pour pertes de crédit
liée aux prêts s'est fixé à 29 p.b., en hausse de 9 p.b. par
rapport à l'exercice précédent. Le ratio de la dotation à la
provision pour pertes de crédit liée aux prêts douteux s'est quant
à lui chiffré à 29 p.b.
La dotation à la provision pour pertes de crédit liée aux prêts
a diminué de 75 millions de dollars, ou 15 %, en raison
surtout de la diminution des dotations dans le secteur Marchés des
Capitaux, contrebalancée en partie par la hausse des dotations dans
le secteur Services bancaires aux particuliers et aux
entreprises. Le ratio de la dotation à la provision pour
pertes de crédit liée aux prêts s'est amélioré de 5 p.b
comparativement au trimestre précédent.
Autres faits saillants
Banque relationnelle à l'ère numérique - Le nombre
d'utilisateurs de services mobiles actifs sur 90 jours s'est accru
de 17 % par rapport à il y a un an pour atteindre
4,1 millions, le nombre de sessions mobiles s'étant ainsi
accru de 25 %. L'adoption du numérique a progressé pour
atteindre 52 %, notre transformation vers le numérique suivant
son cours.
Au cours du trimestre, la Banque Royale du Canada a lancé Budgets NOMI, une nouvelle
solution offerte par l'intermédiaire de l'appli mobile RBC. Budgets
NOMI mise sur l'intelligence artificielle pour analyser de façon
proactive les habitudes de dépenses des clients, recommander un
budget approprié et envoyer des rappels pertinents pour les aider à
garder le cap, le tout de façon conviviale et pratique.
Raison d'être et durabilité - La Banque
Royale du Canada a lancé une
émission d'obligations vertes à cinq ans d'un montant de
500 millions d'euros. C'est la première fois que RBC,
important preneur ferme d'obligations vertes doté de capacités
d'exécution de premier plan dans de nombreuses devises et régions
géographiques, émet une obligation verte. Les fonds recueillis
serviront à financer un portefeuille d'actifs existants et de
nouveaux actifs, principalement dans les domaines de l'énergie
renouvelable et de l'écoconstruction.
Principales mesures du rendement et mesures hors
PCGR
Nous mesurons et évaluons le rendement de nos activités
consolidées et de chacun de nos secteurs d'exploitation en fonction
d'un certain nombre de paramètres financiers, dont le bénéfice net
et le rendement des capitaux propres attribuables aux actionnaires
ordinaires. Le rendement des capitaux propres attribuables aux
actionnaires ordinaires n'a pas de définition normalisée en vertu
des PCGR; nous l'utilisons à titre de mesure du rendement du total
du capital investi dans nos secteurs.
Pour de plus amples renseignements, se reporter à la rubrique
Principales mesures du rendement et mesures hors PCGR du présent
rapport aux actionnaires portant sur le deuxième trimestre de
2019.
MISE EN GARDE AU SUJET DES DÉCLARATIONS PROSPECTIVES
À l'occasion, nous faisons des déclarations prospectives
verbalement ou par écrit au sens de certaines lois sur les valeurs
mobilières, y compris les règles d'exonération de la Private
Securities Litigation Reform Act of 1995 des États-Unis,
et de toute loi sur les valeurs mobilières en vigueur au
Canada. Nous pouvons faire des
déclarations prospectives dans le présent communiqué portant sur
les résultats, dans d'autres documents déposés auprès des
organismes de réglementation canadiens ou de la SEC, dans d'autres
rapports aux actionnaires et dans d'autres communications. Les
déclarations prospectives dans le présent document comprennent,
sans toutefois s'y limiter, les déclarations relatives à nos
objectifs en matière de rendement financier, à notre vision et à
nos objectifs stratégiques ainsi que les déclarations de notre
président et chef de la direction. L'information prospective
contenue dans le présent communiqué portant sur les résultats est
présentée afin d'aider les détenteurs de nos titres et les
analystes financiers à comprendre notre situation financière et nos
résultats d'exploitation aux dates présentées et pour les périodes
closes à ces dates, ainsi que nos objectifs en matière de rendement
financier, notre vision et nos objectifs stratégiques, et pourrait
ne pas convenir à d'autres fins. Les mots « croire »,
« s'attendre à », « prévoir », « se
proposer », « estimer », « planifier »,
« viser », « projeter », « devoir »
et « pouvoir », de même que l'emploi du futur ou du
conditionnel ainsi que de mots et d'expressions semblables dénotent
généralement des déclarations prospectives.
De par leur nature même, les déclarations prospectives nous
obligent à formuler des hypothèses et font l'objet d'incertitudes
et de risques intrinsèques qui donnent lieu à la possibilité que
nos prédictions, prévisions, projections, attentes et conclusions
se révèlent inexactes, que nos hypothèses soient incorrectes, et
que nos objectifs en matière de rendement financier, notre vision
et nos objectifs stratégiques ne se matérialisent pas. Nous
avertissons nos lecteurs de ne pas se fier indûment à ces
déclarations étant donné que les résultats réels pourraient
différer de façon significative des attentes exprimées dans ces
déclarations prospectives, en raison d'un certain nombre de
facteurs de risque. Ces facteurs, dont plusieurs sont indépendants
de notre volonté et dont nous pouvons difficilement prévoir les
répercussions, comprennent les risques de crédit, de marché, de
liquidité et de financement, d'assurance, de non-conformité à la
réglementation et de réputation, les risques liés au cadre
juridique et réglementaire et à la concurrence, ainsi que les
risques opérationnel, stratégique et systémique et d'autres risques
qui sont expliqués aux rubriques portant sur le risque de notre
rapport annuel 2018 ainsi qu'à la rubrique Gestion du risque
de notre rapport aux actionnaires portant sur le deuxième trimestre
de 2019, y compris l'incertitude mondiale, le prix des maisons au
Canada et l'endettement des
ménages, les technologies de l'information et le cyber-risque, les
changements de réglementation, l'innovation et les bouleversements
numériques, les risques liés aux données et aux tierces parties,
les changements climatiques, le contexte commercial et la
conjoncture économique dans les secteurs géographiques où nous
exerçons nos activités, l'incidence des modifications des
politiques budgétaires, monétaires et autres de gouvernements, le
risque fiscal et la transparence, ainsi que les risques
environnementaux et sociaux.
Nous avertissons nos lecteurs que la liste susmentionnée de
facteurs de risque n'est pas exhaustive et que d'autres facteurs
pourraient également avoir une incidence défavorable sur nos
résultats. Les investisseurs et autres personnes qui se fient à nos
déclarations prospectives pour prendre des décisions ayant trait à
la Banque Royale du Canada doivent
bien tenir compte de ces facteurs et d'autres incertitudes et
événements potentiels. Les hypothèses économiques significatives
qui sous‑tendent les déclarations prospectives du présent
communiqué portant sur les résultats sont présentées à la rubrique
Examen de la conjoncture économique, des marchés et du contexte
réglementaire et perspectives et, pour chaque secteur
d'exploitation, aux rubriques Priorités stratégiques et
Perspectives de notre rapport annuel 2018, mises à jour à la
rubrique Examen de la conjoncture économique, des marchés et du
contexte réglementaire et perspectives de notre rapport aux
actionnaires portant sur le deuxième trimestre de 2019. Sauf si la
loi l'exige, nous ne nous engageons pas à mettre à jour quelque
déclaration prospective que ce soit, verbale ou écrite, que nous
pouvons faire ou qui peut être faite pour notre compte à
l'occasion.
Des renseignements supplémentaires sur ces facteurs et sur
d'autres facteurs sont fournis aux
rubriques portant sur le risque de notre rapport annuel 2018
ainsi qu'à la rubrique Gestion du risque de notre rapport aux
actionnaires portant sur le deuxième trimestre de 2019.
L'information fournie dans les sites Web susmentionnés ou
pouvant être obtenue par l'intermédiaire de ces sites ne fait pas
partie du présent communiqué portant sur les résultats. Tous les
renvois à des sites Web contenus dans le présent communiqué portant
sur les résultats sont inactifs et ne sont indiqués qu'à titre
informatif.
ACCÈS AUX DOCUMENTS TRAITANT DES RÉSULTATS
TRIMESTRIELS
Les investisseurs, médias et autres parties
intéressées peuvent consulter le présent communiqué portant sur les
résultats trimestriels, les diapositives sur nos résultats
trimestriels, de l'information financière supplémentaire et notre
rapport aux actionnaires du deuxième trimestre de 2019 en
accédant à l'adresse rbc.com/investisseurs.
Conférence téléphonique sur les résultats trimestriels et
diffusion Web
La conférence téléphonique sur les résultats
trimestriels aura lieu le 23 mai 2019 à 8 h (HNE) et
comportera une présentation par les dirigeants de RBC de nos
résultats pour le deuxième trimestre. Cette présentation sera
suivie d'une période de questions pour les analystes.
Les parties intéressées pourront écouter en direct la conférence
téléphonique en accédant
à l'adresse rbc.com/investisseurs/quarterly-financial-statements.html
ou en composant le 416-340-2217 ou le 866-696-5910 et en entrant le
code d'accès 5230861#, entre 7 h 50 et
7 h 55 (HNE).
Les commentaires de la direction seront affichés sur notre site
Web peu après la conférence téléphonique. De plus, il sera possible
d'écouter un enregistrement de la conférence dès le 23 mai 2019 à
17 h (HNE), et ce, jusqu'au 20 août 2019, en accédant à
l'adresse rbc.com/investisseurs/quarterly-financial-statements.html
ou en composant le 905-694-9451 ou le 800-408-3053 et en entrant le
code d'accès 3961958#.
APERÇU DE RBC
La Banque Royale du Canada est une institution financière mondiale
définie par sa raison d'être, guidée par des principes et orientée
vers l'excellence en matière de rendement. Notre succès est
attribuable aux quelque 84 000 employés qui concrétisent
notre vision, nos valeurs et notre stratégie afin que nous
puissions contribuer à la prospérité de nos clients et au dynamisme
des collectivités. Selon la
capitalisation boursière, nous sommes la plus importante banque du
Canada et l'une des plus grandes
banques du monde. Nous avons adopté un modèle d'affaires diversifié
axé sur l'innovation qui nous permet d'offrir des expériences
exceptionnelles à plus de 16 millions de clients au
Canada, aux États-Unis et dans
34 autres pays. Pour en savoir plus, visitez le site
rbc.com.
Nous sommes fiers d'appuyer une grande diversité d'initiatives
communautaires par des dons, des investissements dans la
collectivité et le travail bénévole de nos employés. Pour de plus
amples renseignements, visitez le site
rbc.com/collectivites-durabilite.
Les désignations commerciales utilisées dans le présent
communiqué portant sur les résultats comprennent le symbole du LION
et du GLOBE TERRESTRE, BANQUE ROYALE DU CANADA, RBC
et NOMI, lesquelles sont des désignations commerciales de la Banque
Royale du Canada utilisées par la
Banque Royale du Canada ou par ses
filiales autorisées. Toutes les autres désignations commerciales
mentionnées dans le présent communiqué portant sur les résultats, y
compris celles qui ne sont pas la propriété de la Banque Royale du
Canada, sont la propriété de leurs
propriétaires respectifs.
SOURCE Banque Royale du Canada